С 1 июня действует правовая норма, согласно которой допускается приостановка переводов по картам, если они совершаются часто и мелкими суммами. Об этом напомнила сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до 10 дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными», – рассказала сенатор.
К ним могут отнести слишком частые или незначительные поступления без сообщений, в том числе в рамках возврата долга, если у отправителя нет подтверждающих расписок или договоров, а также траты по нетипичным для пользователя статьям.
Новая мера – часть общего комплекса противодействия мошенникам и дропперам.
Заморозка на 10 дней устанавливается по общему правилу. Она может продлиться и все 30, когда блокировка производится на основании сведений, поступивших их зарубежных правоохранительных органов.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Уведомление отправителю отправят в тот же день. На Росфинмониторинг возложена обязанность дать разъяснения в течение 3 дней после обращения заинтересованного лица.
Во избежание проблем следует хранить в секрете реквизиты карты и не принимать деньги от незнакомых людей. Отдавая или беря их в долг, нелишним будет закрепить сделку документально.
При необходимости совершить нерядовой перевод (к примеру, взнос на бронирование места в отеле впервые в жизни), стоит обозначить цель в сообщении.
Банки нередко перестраховываются, поэтому могут приостановить и операцию, не таящую ничего криминального. В этом случае нужно сразу же обратиться за пояснениями, отказ в разблокировке можно обжаловать в ЦБ или суде.
