Частые и мелкие переводы попадут под блокировку

С 1 июня действует правовая норма, согласно которой допускается приостановка переводов по картам, если они совершаются часто и мелкими суммами. Об этом напомнила сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до 10 дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными», – рассказала сенатор.

К ним могут отнести слишком частые или незначительные поступления без сообщений, в том числе в рамках возврата долга, если у отправителя нет подтверждающих расписок или договоров, а также траты по нетипичным для пользователя статьям.

Новая мера – часть общего комплекса противодействия мошенникам и дропперам.

Заморозка на 10 дней устанавливается по общему правилу. Она может продлиться и все 30, когда блокировка производится на основании сведений, поступивших их зарубежных правоохранительных органов.

Уведомление отправителю отправят в тот же день. На Росфинмониторинг возложена обязанность дать разъяснения в течение 3 дней после обращения заинтересованного лица.

Во избежание проблем следует хранить в секрете реквизиты карты и не принимать деньги от незнакомых людей. Отдавая или беря их в долг, нелишним будет закрепить сделку документально.

При необходимости совершить нерядовой перевод (к примеру, взнос на бронирование места в отеле впервые в жизни), стоит обозначить цель в сообщении.

Банки нередко перестраховываются, поэтому могут приостановить и операцию, не таящую ничего криминального. В этом случае нужно сразу же обратиться за пояснениями, отказ в разблокировке можно обжаловать в ЦБ или суде.