С вступлением в силу нового приказа Банка России, россиянам необходимо проявлять особую бдительность и ответственность при проведении операций с наличными в банкоматах.
Генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев подчеркнул, что ужесточение контроля связано с ростом мошенничества. За первую половину 2025 года злоумышленники похитили у частных лиц более 12,5 миллиардов рублей.
По словам Мехтиева, злоумышленники активно используют методы социальной инженерии, чтобы создать у жертвы ощущение критического цейтнота и вынудить к немедленным действиям, например, «срочно перевести деньги на безопасный счет». Именно для противодействия этим схемам Центробанк ввел новые критерии, по которым операция может быть признана подозрительной и временно заблокирована.
Эксперт перечислил несколько действий и типичных ошибок россиян, которые могут насторожить банк и привести к блокировке.
Вам может быть интересно:
• Сбербанк блокирует карты и счета за переводы внутри семьи
• Стало известно о штрафах за переводы денег на карту
• Пенсии вырастут автоматически: часть пенсионеров ждет доиндексация
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Непривычный способ взаимодействия с банкоматом. Если клиент всегда использовал карту, но внезапно перешел на снятие наличных по QR-коду.
Снятие всей суммы с новой кредитной карты. Если клиент только что получил кредитную карту или резко увеличил лимит, и сразу же снимает с нее крупную сумму наличными, тогда как раньше он использовал кредитку исключительно для безналичных платежей.
Нехарактерные крупные переводы и немедленное снятие. Внезапный перевод крупной суммы между своими счетами в разных банках с последующим срочным обналичиванием этой суммы.
Снятие сразу после смены идентификационных данных. Обналичивание средств сразу после резкой смены номера телефона, привязанного к системе дистанционного банковского обслуживания, вызовет подозрение.
Самым подозрительным фактором является снятие наличных, которое следует за резким увеличением количества звонков и сообщений, поступающих на телефон клиента.
Мехтиев отметил, если операция соответствует хотя бы одному из критериев ЦБ, банк должен уведомить клиента и ввести временное ограничение на операции. При этом ему гарантируется возможность снять до 50 тысяч рублей в течение 48 часов. Для сумм, превышающих этот лимит, гражданину придется лично обратиться в отделение банка.
Для минимизации риска ложных срабатываний и блокировок, эксперт советует придерживаться простых правил. Нужно оповестить банк, если необходимо совершить крупную транзакцию, чтобы система не расценила действия как нетипичные.
Лучше использовать привычные банкоматы и снимать наличные в обычное время. Не стоит снимать наличные с кредитной карты сразу, следует избегать обналичивания крупных сумм после увеличения лимита.
