Министерство внутренних дел России выступило с инициативой ввести дополнительные ограничения на операции с наличными и безналичными переводами.
Речь идет о введении «периода охлаждения» при снятии средств в кассах, а также о лимите в 50 тысяч рублей в сутки на переводы с использованием NFC-технологий, рассказал ТАСС заместитель главы МВД РФ Андрей Храпов.
По его словам, ведомство предлагает обсудить введение временной задержки при выдаче наличных через кассы банков. Кроме того, рассматривается вариант ограничения переводов через NFC — не более 50 тысяч рублей в день. Инициативы были озвучены на форуме «Кибербезопасность в финансах».
Как пояснил Храпов, схемы с участием так называемых дропперов продолжают трансформироваться.
В ряде случаев жертвы мошенников самостоятельно снимают деньги в кассах, после чего передают их курьерам злоумышленников или переводят средства на карты посредников с помощью NFC — как прямым, так и обратным способом. При этом сейчас отсутствуют как временные ограничения на выдачу наличных, так и лимиты по суммам таких операций.
Ранее глава Министерства внутренних дел Российской Федерации Владимир Колокольцев заявлял, что внедрение новой меры процессуального принуждения — приостановления операций с денежными средствами — уже позволяет предотвращать хищения на ранней стадии.
По его словам, этот механизм дает возможность блокировать подозрительные операции без ожидания судебного решения и тем самым пресекать попытки вывода средств со счетов.
Предлагаемые нововведения, как ожидается, станут частью дальнейшего усиления мер по борьбе с финансовым мошенничеством.
Технология NFC (Near Field Communication) позволяет передавать данные на расстоянии нескольких сантиметров. Мошенники используют её для быстрого вывода средств через «дропперов» (посредников):
- «Прямой» способ. Жертва под диктовку мошенников прикладывает свою физическую карту к смартфону злоумышленника или посредника, на котором открыто приложение для приема платежей или привязка карты к электронному кошельку. Деньги мгновенно уходят со счета.
- «Обратный» способ. Жертва прикладывает свой смартфон с привязанной картой к чужому терминалу или даже к другому смартфону, который имитирует точку оплаты, совершая покупку или перевод, который она не планировала.
Почему вводят лимит именно в 50 000 рублей? Эта сумма — психологический порог. Часто мошенники убеждают жертву переводить крупные суммы (сотни тысяч) мелкими транзакциями. Ограничение в 50 тысяч в сутки через NFC резко замедлит процесс вывода денег и даст банку время заметить подозрительную активность.
