Центробанк в рамках борьбы с дропперами опубликовал новые методические рекомендации для банков. В отличие от предыдущих, они затрагивают вопросы контроля и корпоративных карт.
В регуляторе обратили внимание, что такие карты активно используют онлайн-казино, обменники криптовалют, финансовые пирамиды и криминалитет. «Пластик» оформляется на технические компании.
Так называются фирмы или ИП, которые существуют чисто номинально и реальную деятельность не ведут. Через них проходят переводы под видом расчета за оказанные услуги для прикрытия нелегальных схем.
Чтобы свести к минимуму объемы сомнительных операций, ЦБ рекомендует банкам применять к корпоративным картам те же меры надзора, что и к картам частных лиц.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Как прогнать тараканов лимоном?
• Вместо ипотеки: россиянам предложат два новых способа покупки жилья
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
«В режиме, приближенном к реальному времени (с учетом технических возможностей кредитных организаций), осуществлять мониторинг совершаемых клиентами операций, направленный на анализ параметров их транзакционного профиля», — сообщается в рекомендациях.
В их числе – мониторинг переводов с целью составления профиля получателя и контрагентов, установка ограничений по количеству транзакций, суммам и снятию наличных через банкоматы при выявлении признаков дропа.
Сомнения должно вызвать количество лиц, переводящих деньги на одну и ту же карту (свыше 10 за сутки или 50 за месяц).
По результатам анализа транзакционного профиля клиентов рассматривать вопрос об установлении ограничений (в том числе во внерабочее время), если такая возможность предусмотрена договором, на количество и сумму поступающих в пользу клиентов, имеющих признаки «дропов» или «технических» компаний, переводов денежных средств (электронных денежных средств) от плательщиков – физических лиц (за исключением переводов самому себе), а также ограничений на операции по внесению наличных денежных средств на счета указанных клиентов, поясняют специалисты Банка России.
Другой критичный параметр – слишком большой объем зачислений и списаний (от 30 за день), причем промежуток между ними чересчур короткий. Имеют значение для оценки и некоторые другие признаки.
В документе оговаривается, что новые рекомендации дополняют уже существующие методики противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Советуем прочитать:
• Эксперт объяснил, почему надо срочно снять деньги с накопительных счетов
• Скрытая угроза над головой: о чем предпочитают молчать установщики натяжных потолков
• Несущих деньги в банки россиян предупредили о потере сбережений
• Стало известно, кому не придется менять газовую плиту даже с истекшим сроком службы
