Российские банки усилили меры контроля за крупными денежными переводами на фоне роста мошеннических атак.
Как выяснило РИА Новости, кредитные организации все чаще запрашивают у клиентов информацию о родственной или иной близкой связи с получателем средств.
При попытке перечислить значительную сумму операция может быть временно приостановлена. После этого с клиентом связывается сотрудник банка для дополнительной проверки.
В ходе разговора у отправителя уточняют полные данные получателя, а также характер его отношений с клиентом — в том числе наличие родственной связи.
Вам может быть интересно:
• Из-за роста цен пенсионерам подготовили выплату
• Доктор Мясников обратился к россиянам словами «мозгов у вас нет»
• Правила получения пособия на погребение меняются
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Помимо этого, представители банка интересуются назначением платежа и тем, на какие цели планируется использовать переводимые средства.
Такие вопросы, по словам представителей банков, помогают выявлять случаи социального инжиниринга, когда злоумышленники под разными предлогами убеждают людей срочно отправить деньги.
Как отмечает юрист Сергей Петров, подобные меры стали ответом на усложнение схем мошенничества.
«Преступники все чаще действуют психологически тонко, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов. Проверка родственных связей и целей перевода позволяет вовремя остановить операцию и защитить клиента от потерь», — считает эксперт.
Временная блокировка перевода — это не ограничение прав клиента, а способ выиграть время. Даже несколько минут задержки нередко помогают человеку осознать, что он стал жертвой обмана, указал Петров в интервью порталу PNZ.RU.
Такие действия банков соответствуют требованиям законодательства о противодействии мошенничеству и отмыванию средств. В ближайшее время подобные проверки могут стать стандартной практикой.
