Положили деньги на вклад? Будьте готовы проститься со сбережениями: реальная история из банка

Банк России ужесточил требования к банкам по проверке операций и поступлений на счета россиян. В рамках новых правил, финансовые организации обязаны более тщательно контролировать происхождение средств и предотвращать возможное отмывание доходов.

Один из недавних случаев наглядно демонстрирует последствия таких изменений. Мужчина, на счету которого лежала сумма в несколько миллионов рублей, получил отказ банка в закрытии счета и переводе средств.

Россиянин обратился в крупную финансово-кредитную организацию с просьбой закрыть счет и перевести остаток средств — 2 900 566 рублей — на другой счет.

В ответ банк отказал, сославшись на подозрения в противодействии легализации доходов, возможно, полученных преступным путем. Мужчина обратился в суд, чтобы вернуть свои деньги.

В ходе разбирательств было выяснено, что за три дня марта 2025 года на счет гражданина поступило 727 платежей общей суммой 2,9 млн рублей.

27 марта банк ограничил доступ клиента к дистанционному обслуживанию и операциям по карте. В тот же день мужчина подал заявление о закрытии счета.

Банк пояснил, что отказ связан с большим количеством неподтвержденных и необоснованных поступлений, что создает риск использования средств для легализации преступных доходов. Деньги остались заблокированными до выяснения обстоятельств.

Ленинский районный суд Барнаула признал действия банка законными, соответствующими правилам комплексного банковского обслуживания и требованиям законодательства. Иск клиента был отклонен.

Апелляционная инстанция поддержала это решение, отметив необоснованность доводов истца, который не смог прояснить происхождение денежных средств, оставив решение районного суда без изменений.

Юристы предупреждают, что если вкладчик не сможет документально подтвердить происхождение средств, когда банк выдвинет такое требование, он лишится возможности распоряжаться деньгами.