Придется отчитаться за переводы на карту: какие документы следует заранее подготовить

Несмотря на множество официальных разъяснений, слухи об обложении налогами банковских переводов крайне живучи.

На самом деле НДФЛ начисляется только на суммы, признаваемые доходами, разъяснил для aif.ru предприниматель, управляющий фондом и основатель финтех-платформы SharesPro Денис Астафьев.

Беспокойство стало нарастать по мере появления в Сети сообщений типа «отправил другу деньги, и карту заблокировали». Еще больше неразберихи внесли публикации в СМИ о случаях подобного рода, когда в деле фигурировали совсем небольшие деньги, а получателями выступали родственники.

В июле контроль за переводами физических лиц действительно был ужесточен. Меры приняты в рамках борьбы с полулегальными схемами оплаты труда, кибермошенничеством и финансированием экстремистских групп.

Беда в том, что банки, стараясь избегать ответственности, излишне перестраховываются, к тому же техническая часть еще не вполне отлажена. В итоге замораживаются счета людей, которые вообще не имеют отношения к какому-либо криминалу.

«Если средства поступают не за работу или услуги, а являются, скажем, подарком от родственников, возвратом долга или оплатой за проданные личные вещи, проблем не возникнет. Достаточно заранее оформить подтверждающие документы, например расписку, договор дарения, или сохранить чек с онлайн-платформы. Лучше сразу указывать назначение перевода, чтобы не было лишних вопросов: «возврат долга от 15 апреля» или «подарок от брата на юбилей». Хранить подтверждение перевода желательно минимум 3 года», – рассказал Денис Аставфьев.

Родственная и дружеская материальная поддержка – это не доход по логике закона.

Следовательно, налогообложению они не подлежат. Главное – способность в любой момент доказать происхождение поступления.

Вот когда один и тот же человек регулярно получает примерно одинаковые суммы, у ФНС точно появятся подозрения по поводу скрываемого заработка. То же самое произойдет, если переводы систематически приходят на один счет от множества лиц: они выглядят как оплата за некие товары либо услуги.

В таком случае будет проведена проверка на предмет наличия ИП или статуса самозанятого и по ее результатам примут решение о взыскании.