Россиянам грозит блокировка карт, если с помощью них не оплачивать ЖКХ

В России продолжается борьба с мошенничеством, финансированием терроризма, дропперством.

В законодательство внесено множество изменений, ужесточающие требования к гражданам и финансовым организациям, а Центробанком разработаны специальные инструкции для банков, по каким признакам определять, что финансовая операция является подозрительной.

Если у кредитно-финансовой организации возникнут сомнения, то перевод, платеж или банковский человека счет могут быть заблокированы. Срок «заморозки» составляет 48 часов.

Адвокат Ирина Сивакова предупредила, что банковскую карту следует правильно использовать. В противном случае банк может наложить ограничения.

«Банк может заблокировать платежную карту, если по ней не проводятся платежи за коммунальные услуги, товары, работы и прочие операции, обеспечивающие, по выражению Центробанка, «жизнедеятельность физического лица», — сообщила юрист.

Такое возможно, например, если гражданин использует карту не для платежей, а исключительно для получения денег. Из-за этого он может попасть под особый контроль банка.

Сивакова рассказала, что методические рекомендации Центробанка определяют и другие признаки, которые могут вызвать контроль со стороны финансово-кредитной организации.

«Делаются переводы в пользу «необычно большого числа граждан» либо, наоборот, поступают деньги от множества плательщиков», — отметила юрист.

Сомнения могут возникнуть в том случае, если на карту совершают переводы более 10 человек в день или более 50 в месяц.

Еще один признак — по карте проводятся переводы между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.

Кроме того, под контроль возьмут счет, если деньги на него зачисляются и практически тут же переводятся другим лицам.