С 1 июля в России вводится новое обязательное требование для пользователей Системы быстрых платежей (СБП): при переводах и оплате необходимо будет указывать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
Мера направлена на усиление борьбы с финансовыми мошенниками, в частности с так называемыми дропперами, сообщил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков, выступая на форуме НСПК «Антифродум».
Согласно представленным в его презентации данным, нововведение затронет операции между физическими лицами, а также переводы между юридическими и физическими лицами.
Таким образом, контроль за движением средств в рамках СБП станет заметно жестче. Причина ужесточения — высокая адаптивность мошенников.
По словам Юркова, которые приводит РИА Новости, дропперы способны оперативно менять номера телефонов, перевыпускать банковские карты, открывать новые счета и даже обновлять паспортные данные.
Однако ИНН остается практически неизменным идентификатором, что делает его эффективным инструментом для отслеживания подозрительных операций.
Подчеркивается, что использование ИНН позволит выстроить более надежную систему оценки рисков одновременно в СБП и платежной системе «Мир». Это, в свою очередь, усложнит злоумышленникам обход уже действующих ограничений и повысит общую безопасность финансовых операций.
НСПК, выступающая оператором национальной платежной системы «Мир», играет ключевую роль в реализации этих изменений. Организация обеспечивает функционирование операционного и платежного клирингового центра при переводах через СБП и в рамках национальной платежной инфраструктуры.
