В феврале 2025 года в России был принят закон о периоде охлаждения по кредитам и займам. В нем прописаны ограничения и для пособников мошенников — дропперов. Информация о них теперь попадает в базу данных Банка России о мошеннических операциях и доступна всем финансово-кредитным организациям и правоохранительным органам.
Базу формируют на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества. То есть операциях, по которым клиенты заявили о своем несогласии. Она также учитывает информацию от правоохранительных органов.
Сейчас, если сведения о клиенте попадают в базу данных регулятора, банк может приостановить ему действие карты или онлайн-банкинга. Если финансово-кредитная организация этого не сделала, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит.
С этой даты он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.
Вам может быть интересно:
• Россиян предупредили о блокировке переводов от 5 тысяч на карту с июня
• Химик предупредил об опасной ошибке при мытье окон
• Юрист: даже рабочую газовую плиту придется менять на новую
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если он хочет совершить перевод на сумму более 100 тысяч рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Отмечается, что столь жесткая мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Вводимые ограничения не распространяются на платежи в адрес юридических лиц.
Поэтому человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга, если они не заблокированы, покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.
В некоторых случаях дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы.
Чтобы не попасть в такую ситуацию следует:
— не передавать оформленную на себя банковскую карту посторонним;
— не использовать свою карту для переводов, в том числе в банкомате, по просьбе чужих людей;
— не предоставлять доступ к своему онлайн-банкингу;
— не переводить никому ошибочно поступившие деньги. Следует обращаться в свой банк и сообщить об этом переводе.
Если человек попал в базу данных Банка России и карту заблокировали, он может обжаловать включение своих реквизитов в реестр о мошеннических операциях. Для этого доступно два способа:
— обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Заявление обязаны перенаправить в Банк России не позднее следующего рабочего дня;
— направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Советуем прочитать:
• Теперь можно без счетчиков — платежи за коммуналку будут рассчитывать иначе
• Заплатите крупный штраф, никто не спросит: у дачников появились новые обязанности
• После получения зарплаты или пенсии нужно снять часть денег с карты
• Ипотека себя исчерпала: квартиры станут выдавать на предприятиях
