Банки стали строже отслеживать денежные переводы по картам. По запросам ФНС они обязаны предоставлять сведения об операциях в рамках действия «антиотмывочного» закона, вступившего в силу в июне.
Подробности нововведения изложила «Российской газете» председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева.
Новизна заключается в том, что прежде правило распространялось на ИП и организации, а теперь в его охват попали и частные лица.
Помимо данных о перемещениях денег с карты на карту, налоговая служба имеет право потребовать информацию об открытии и закрытии счетов и об изменении их реквизитов.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Особое внимание уделяется переводам значительных сумм – счет могут даже заблокировать без предварительного уведомления. Банковские алгоритмы автоматически выстраивают модель поведения владельцев карт на основе движения средств (как часто, на какие цели, по сколько), и выпавший из общего ряда признак будет взят на контроль, предупредила специалист.
Подозрительной рискует оказаться любая транзакция, отличающаяся от стандартных. К примеру, главам родительских комитетов не стоит теперь проводить ежегодные сборы денег напрямую на свои карты – лучше воспользоваться одноименным сервисом. Его применяют практически все банки, поэтому вопросы не появятся.
Доцент Финуниверситета при Правительстве РФ Игорь Балынин пояснил, что сами по себе переводы налогами не облагаются, так что ФНС делает запросы не с целью начислить какие-либо дополнительные сборы.
Ведомство уполномочено проводить проверки, когда есть повод заподозрить уклонение от уплаты налогов.
Обычные транзакции сомнительными не считаются. Под обложение НДФЛ попадают только доходы, а возвращенный долг, отосланные родителями детям деньги на мелкие расходы или в подарок и т. п. к ним не относятся.
Зато есть повод беспокоиться у тех, кто получает на карту неофициальную зарплату, арендную плату или выручку от продажи товаров и услуг, не имея статуса самозанятых.
Закон о борьбе с легализацией криминальных доходов появился в связи с ростом числа мошенничеств, увеличением масштабов отмывания «черного нала» и финансирования экстремистских группировок, а также дропперства – возмездного предоставления личных карт для переправки украденных денег.
Другим основанием для ужесточения мер стала необходимость повышения налоговой дисциплины, минимизации серых схем и усиления прозрачности финансовых операций.
