В России фиксируется значительный рост блокировок банковских операций и счетов граждан. ЦБ и банки ужесточили контроль за подозрительными транзакциями.
Это связано с активностью мошенников, которые используют россиян в качестве «дропов» для обналичивания незаконных средств. Под удар нередко попадают люди, даже не подозревающие о рисках.
Один из таких случаев произошел в Астрахани. Многодетной матери-одиночке грозит до шести лет лишения свободы за непреднамеренное участие в обналичивании средств злоумышленников.
Женщина получила на карту перевод около 40 тысяч рублей, а вскоре после этого ей позвонил неизвестный и сообщил, что деньги отправлены «по ошибке». Поверив в историю о перепутанном номере, она вернула сумму на указанный номер счета.
Вам может быть интересно:
• Россиян призвали немедленно вывести деньги с банковских карт
• Пенсионеры могут увеличить пенсию на 19%, подав одно заявление
• Собственников жилья предупредили о важных изменениях по поверке счетчиков
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Позже ее банковский счет оказался заблокирован, а саму женщинуу вызвали на допрос. Следствие установило, что через ее карту прошла часть средств, связанных с крупным мошенничеством на сумму 1,5 млн рублей. Формально это считается участием в преступной схеме, даже если человек не знал о происхождении денег.
По данным специалистов, преступники массово перечисляют средства, зачастую полученные от теневых онлайн-казино, незаконных трансферов и криптообменников, на случайные банковские карты. Через несколько минут они связываются с получателем и умоляют вернуть деньги на «другой» счет. То есть не обратным переводом, а на реквизиты, которые позволяют им вывести средства и «очистить» их происхождение.
Невольные помощники, желающие «поправить чужую ошибку», становятся участниками схемы и рискуют попасть под уголовную ответственность.
Чтобы не оказаться в подобной ситуации, эксперты рекомендуют соблюдать несколько простых правил. Если средства поступили от неизвестного отправителя, никакие «ошибки» или просьбы не повод переводить деньги на другой счет.
Любые разбирательства по ошибочным переводам должны проходить через банк. Если это действительно ошибка, отправитель сможет оформить возврат в официальном порядке.
В случае получения денег от неизвестного лица, обратитесь на горячую линию банка или в ближайшее отделение и уточните, как правильно поступить. Факт вашего обращения фиксируется и может сыграть ключевую роль, если позже возникнут вопросы от правоохранительных органов.
