Пенсионерам объяснили, какие документы нужны для получения выплаты до 15 600 рублей

Пенсионер Пенсионерам
Коротко и без рекламы - telegram-канал «Социальные новости». Присоединяйтесь!

Совершая крупное приобретение, можно рассчитывать на налоговые вычеты. Так называется возврат части оплаты новой квартиры, лечения, образования и т. д. На него имеют право и пенсионеры, но не все. О тонкостях рассказали специалисты Роскачества.

Вычет могут оформить те, у кого есть официальный доход, облагаемый 13% НДФЛ. То есть нетрудоустроенные, получающие только пенсию (страховую, социальную – не важно), такими правами не располагают. Деньги могут получить их родственники, оплатившие за них, например, лечение или курсы компьютерной грамотности.

А вот работающим или сдающим в наем свою жилплощадь вычет предоставляется. Главное – чтобы работа имела место именно тогда, когда пенсионер понес расходы. Если он прошел дорогостоящее лечение или оплатил детям учебу, не будучи трудоустроенным, вычет не дадут.

Чтобы возврат получил именно пенсионер, все документы должны быть оформлены только на него. Если в них проставлено другое имя, вычет получит его носитель, и нет разницы, кто фактически понес расходы.

Отчасти исключением может стать покупка недвижимости. Здесь пенсионер, не имеющий никакого дохода, кроме своего пособия, может использовать имущественный вычет в дальнейшем, если устроится на работу. Есть и вариант переноса на прошлые 3 года. Вычет оформляется на сумму в пределах 2 млн рублей – максимальный возврат будет 260 тысяч. По компенсации уплаты процентов по кредитам на покупку недвижимости порог выше – 3 млн рублей (вернется 390 тысяч).

Обязательными условиями считаются приобретение квартиры не у близкого родственника, отсутствие прав собственности или уже оформленного ранее налогового вычета.

При лечении вычет начисляется на сумму в пределах 120 тысяч рублей (с 2024 года лимит повысится до 150 тысяч). Максимальный его размер – 15 600 рублей, но имеют значение налоговые отчисления работодателя за 12 месяцев. Когда оформление проводят родственники, к стандартному пакету документов нужно приложить свидетельства о родстве. В этом случае получить вычет можно в течение 3 следующих лет.

При оплате обучения действует общая схема. За неработающего пенсионера вычет получит тот, кто фактически потратился. Для пенсионеров лимит тот же — в 120 тысяч. Больше 15 600 рублей не вернется.

В базовый набор документов для оформления вычета входят паспорт, справка 2-НДФЛ, налоговая декларация 3-НДФЛ и заявление. Дополнения зависят от обстоятельств: договор купли-продажи квартиры, свидетельство о праве собственности, договор с клиникой либо с образовательным учреждением с приложенными чеками и квитанциями. Стоит помнить, что детали по списку лучше уточнить заранее, чтобы потом не терять время на сбор недостающего и комплектацию заново.

Документы подаются работодателю или в ФНС. Доступно оформление онлайн.

Оцените статью
PNZ.RU