Попадут под подозрение: за какие два типа переводов ФНС начнет штрафовать россиян

Факт перевода денег на банковскую карту сам по себе не является доказательством нарушения закона, но Федеральная налоговая служба (ФНС) внимательно отслеживает подобные операции в поисках доходов, с которых не был уплачен налог, рассказал агентству «Прайм» генеральный директор Национальной юридической компании «Митра» Юрий Мирзоев.

Особое внимание налоговиков привлекают две категории переводов. Первая — платежи за товары, работы и услуги, а также поступления за аренду имущества. По словам юриста, это самый распространенный источник подозрительных операций.

«Если вы оказали услугу (дизайн, программирование, консультации, репетиторство, ремонт) или продали товар, сдали имущество в аренду и получили оплату на карту, это ваш доход», — сообщил эксперт.

На втором месте по вниманию налоговых органов стоят регулярные переводы от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.

Даже если гражданин числится сотрудником компании по трудовому договору, но регулярно получает от нее деньги, это может быть сигналом о скрытых трудовых отношениях или о доходе от предпринимательской деятельности.

Неуплата или недоплата налогов грозит серьезными финансовыми последствиями. Штрафы составляют от 20% недоплаченной суммы при отсутствии умысла до 40%, если налоговый орган докажет умышленное сокрытие доходов.

За несвоевременное предоставление налоговой декларации штраф может достигать 30% от суммы налога, но не менее тысячи рублей, при этом начисляются пени за каждый день просрочки.

Кроме того, штрафы предусмотрены за непредставление сведений о зарубежных счетах и активах, ведение предпринимательской деятельности без регистрации индивидуального предпринимателя или юридического лица, а также за другие нарушения налогового законодательства.

ФНС получает информацию о переводах через банки, проверки ИП и компаний, взаимодействие с другими государственными органами, а также из жалоб и доносов. Это делает практически невозможным сокрытие регулярных поступлений денежных средств.

Юрий Мирзоев советует всем, кто получает доход от работы, оказания услуг, продажи товаров или аренды недвижимости, легализовать свои доходы. Для разовых или небольших поступлений оптимальным инструментом является налог на профессиональный доход (НПД, «налог для самозанятых») со ставкой 4% или 6%.