Юрист объяснил, за какие переводы от знакомых придется заплатить налог

Денежные переводы от одного человека другому налогами не облагаются, если не имеют коммерческого характера.

Но есть нюансы, которые почти стирают различия между материальной поддержкой по-товарищески и оплатой товара либо услуги. О них рассказал основатель стартапа «Самбанкинг» экономист Борис Фролов.

«Когда на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же лица, особенно если эти переводы не укладываются в рамки официальных доходов, налоговая вправе заинтересоваться источником средств. Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, получить выписки по операциям и начать проверку», – цитирует эксперта RT.

Если по итогам инспекции выявится утаивание дохода, чтобы не пришлось платить НДФЛ, виновнику начислят не только налог, но и штрафы с пенями. Наказание рублем окажется крайне чувствительным.

Уберечься от проблем можно, если сохранять долговые расписки, дарственные и вообще любые документы, предусматривающие безвозмездную передачу средств.

Тогда вопросы по поводу постоянно проводимых в пользу получателя транзакций не возникнут.

«Были случаи, когда физлицо получало деньги за сдачу жилья, а затем после жалобы бывшего жильца попадало под проверку и в итоге платило НДФЛ как с дохода. Если человек утверждает, что вернул долг или подарил деньги, пусть подтвердит это», – указал Борис Фролов.

По логике налогового законодательства перевод сам по себе не приравнивается к доходу, но может быть признан таковым при отсутствии документально подтвержденных пояснений.

ФНС иногда ошибается в выводах, однако получатель должен доказать свою правоту.

Банки и сами контролируют переводы, чтобы пресечь легализацию криминальных доходов или финансирование террористов. О подозрительных операциях система уведомляет не только сотрудников финансовой организации, но и надзорные органы.