Банки ограничат выдачу наличных

С осени в России станут действовать новые правила снятия наличных в банкоматах.

Среди прочего предусмотрено ограничение по снятию наличных, рассказал агентству «Прайм» основатель сервиса проверки кредитных историй «Кредчек» Эльман Мехтиев.

1 сентября вступит в силу закон № 41-ФЗ, согласно которому банк в случае подозрений на незаконный вывод средств приостановит операции по карте на 48 часов. 

Кроме того, суточный объем выдачи сократится до 50 тысяч рублей. Но такое ограничение будет действовать не для всех граждан.

Мера принята в рамках противодействия дропперам, то есть людям, которые предоставляют свои карты для использования в криминальных схемах. Еще одной целью ставится снижение числа краж, совершаемых с помощью социальной инженерии (внушения).

«Обычно под воздействием таких методов человек находится в состоянии стресса из-за давления несуществующих угроз («надо спасать средства», «нужна помощь в операции по поимке мошенника» и т. п.). Но при этом с правовой точки зрения он совершает все эти навязанные операции в уме и здравии», – пояснил Эльман Мехтиев.

Банки, дорожащие своей репутаций, регулярно проводят анализ поведения клиентов. Если в стандартной модели вдруг появляются сбои – к примеру, затребована слишком высокая против обычного сумма, – финансовое учреждение имеет право заблокировать операцию и лимитировать выдачу.

При частом повторе сомнительных действий частные лица заносятся в особый реестр. По действующим правилам им становится доступно снятие не больше чем 100 тысяч рублей – для жизни хватит, а нелегальный транзит средств перекроется.

Не всегда действия банка бывают обоснованными. Иногда людям требуется сразу много денег при наступлении чрезвычайных жизненных обстоятельств (срочное лечение, погашение задолженности и т. д.).

С затруднениями подобного рода следует обращаться лично в офис. То же самое стоит сделать, по ошибке попав в черный список.