Для разовых переводов ввели лимит: отправить больше просто так не получится

С 30 мая разовым переводам от 100 тысяч рублей без открытия счета и полной идентификации поставят барьер. Об том рассказал РИА Новости профессор Президентской академии Алексей Войлуков.

Закон об ограничениях приняли год назад.

Его положения распространяются на операции со всеми денежными средствами, включая электронные.

Мера принята в целях снижения риска перемещения криминальных доходов и финансирования терроризма.

По действующим правилам частные лица при транзакциях в пределах 15 тысяч рублей не проходят никакую идентификацию вообще. Если нужно перевести больше, требуется упрощенная – по одним только паспортным данным. Доступный максимум при этом не оговаривается.

С начала июня тем, кто намерен отправить больше 100 тысяч рублей, придется проходить полную идентификацию, причем лично в офисе банка.

Для нее понадобится не только предъявить паспорт, но и предоставить дополнительные данные.

К примеру, с иностранцев запросят данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России.

«Клиентов банка закон никаким образом не затрагивает. Он затрагивает исключительно переводы без открытия счета в банке и переводы с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация», – уточнил Алексей Войлуков.

В частности, с карты на карту или через СБП переводят, как правило, незначительные суммы, к тому же держатели карточных счетов уже прошли полную идентификацию при их открытии. Значит, для них ничего нового не произойдет. В самой процедуре коренных преобразований тоже не случилось, разве что времени на нее может уйти чуть больше обычного.

А с 15 мая установка 100-тысячного лимита станет альтернативой блокировке карт, владельцы которых попали в спецперечень ЦБ по подозрительным операциям (без возбуждения уголовного дела). Такой шаг признан разумным компромиссом между безопасностью и удобством клиентов, пояснил эксперт по налогам Александр Горелкин.