Россиян предупредили о введенных ограничениях по сумме переводов

В России были внесены изменения в законодательство, направленные на борьбу с мошенничеством, отмыванием доходов и дропперством.

Части россиян это грозит блокировкой счетов и ограничением доступа к интернет-банкингу, а также введением лимита на денежные переводы в 100 тысяч рублей в месяц.

Специалисты Банк России дали пояснения, кого коснутся нововведения, как будут определяться сомнительные переводы, какие критерии для таких операций станут действовать.

Все банки в работе по борьбе с мошенническими переводами используют информацию из базы данных Банка России. Она постоянно пополняется за счет сведений самих банков, которые обязаны передавать в нее информацию обо всех случаях и попытках совершения мошеннических операций, по которым клиенты обратились с заявлением в банк.

База также пополняется сведениями от правоохранительных органов. В ней большое количество параметров — уникальных идентификаторов, включая сведения  о получателе похищенных денег: номер телефона, реквизиты счета и карты, номер документа, удостоверяющего личность и другие, рассказали специалисты Ценробанка.

«Добросовестным людям, которые не занимаются противоправной деятельностью, опасаться включения в эту базу своих банковских реквизитов  и, как следствие, сложностей с денежными операциями  не стоит», — сообщили в ЦБ.

Перед тем как включить реквизиты в базу, Банк России проверяет полученную от банка информацию, в том числе взаимодействуя с другими банками. Такой подход к анализу получаемых сведений сводит к минимуму риск необоснованного попадания сведений о человеке в базу.

Мера по ограничению переводов с использованием карт и онлайн-банкинга касается только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях, объяснили в ЦБ.

Если в отношении гражданина введены какие-либо ограничения, а он с ними не согласен, эксперты рекомендуют воспользоваться стандартным способом решения проблемы.

В отделении банка или через онлайн-заявку выясните, на каком основании введены ограничения. Это может быть связано с 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов) или 161-ФЗ (мошенничество и дропперство). От этого зависит порядок ваших действий.

Если блокировка введена по федеральному закону № 115, вам потребуются документы, подтверждающие законность ваших операций. Это могут быть, например, договоры, подтверждающие источники дохода, выписки из банковских счетов и другое на усмотрение банка.

По федеральному закону № 161 счета «замораживаются» для остановки возможного мошенничества или посредничества. Чтобы доказать обратное, физлицам понадобится направить обращение в банк, клиентами которого они являются, или в Банк России через интернет-приемную.

Если ограничения после этого не снимут, получите официальный ответ о причинах блокировки и направьте запрос в Межведомственную комиссию при Банке России. Ее решение обязательно для любого банка. Если и после этого ваши счета не разблокируют, вы имеете право обратиться в суд.