Ассоциация банков России обнаружила, что в черных списках ЦБ фигурируют реквизиты некоторых торговых предприятий и операторов общественного транспорта, с которыми заключены договоры эквайринга (приема безналичной оплаты).
Письмо направлено Банку России, сообщает «Парламентская газета».
С 25 июля будет действовать закон о 2-дневном периоде охлаждения. На этот срок переводы на счета, которые отнесены к подозрительным, начнут замораживать. Параллельно станут закрывать доступ к дистанционному обслуживанию, если поступили сигналы из МВД о выводе и обналичивании похищенных средств.
Вам может быть интересно:
• Принято решение по введению доплаты к пенсии за стаж в 30 лет
• Льготы детям на железнодорожные билеты пересматривают
• Адвокат: от дарения квартиры лучше отказаться в пользу завещания
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Предполагается, что это повысит безопасность добросовестных клиентов банков. Если деньги все же «утекут» по ошибке операционистов, пострадавшему в течение 30 дней возместят утраченное.
Закон был принят в июле прошлого года, чтобы успеть за 12 месяцев отладить автоматизированные системы и внутренние процессы.
Теперь выяснилось, что отдельные организации рискуют попасть под секиру антифрода. При блокировке перевода они потерпят убытки, а покупатели не смогут приобрести товары первой необходимости. ЦБ поставлен в известность и готовит мотивированный ответ.
Черные списки Банка России формируются на основе уникальных идентификаторов платежей, присвоенных банками и операторами платежных систем.
«Сведения о получателе платежа, в том числе о юридическом лице, попадают в эту базу данных на основании информации, поступающей и от банка-отправителя, и от банка-получателя. В соответствии с действующим законодательством банк-получатель, прежде чем направить сведения о получателе (юридическом или физическом лице) в Центробанк, должен проанализировать всю информацию, в том числе о деятельности клиента, которая имеется в распоряжении кредитной организации», – уточнил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Эти сведения регулятор проверяет, задействуя собственные механизмы, и включает в списки на основе правил и алгоритмов. При этом техническая часть постоянно оптимизируется.
Если реквизиты попадут в черный список, и представителям компании, и частным лицам предоставляется право обратиться в обслуживающий банк или сразу в ЦБ.
Заявку рассмотрят в установленный срок и уведомят о принятом решении. В каждом случае регулятор проводит консультации с банком, из которого пришли данные о сомнительных переводах, так что репутацию восстановить можно.
