Стало известно, кому придется вернуть поступившие на карту деньги

Сбербанк ввел новую стратегию противодействия хищениям средств со счетов клиентов, которая заключается в проведении предупредительных бесед с так называемыми дропперами, лицами, на чьи счета выводятся украденные деньги.

Новый метод оказался жизнеспособным и действенным, считает председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

Он назвал такую практику положительной, подчеркнув, что Сбербанк подает пример всему финансовому сектору, демонстрируя необходимость активных действий в этом направлении.

Аксаков напомнил, что недавно был принят закон, который вводит ответственность за дропперскую деятельность. Наказание включает в себя штрафы, максимальный размер которых может достигать одного миллиона рублей, а также лишение свободы на срок до шести лет.

Многие дропперы могут даже не догадываться, что участвуют в незаконной схеме. Именно для таких случаев предложена процедура, которую можно назвать «амнистией».

«Для начала фиксируется сам сомнительный перевод. Сейчас технологии позволяют определить, насколько добросовестно этот перевод осуществлялся. Есть база данных ЦБ, плюс создана фактически антифрод-система Минцифры вместе с ЦБ, силовыми структурами. Благодаря базе данных антифрод-система определяет, что деньги идут на счет дроппера. Дальше устанавливается связь с получателем этих денег. Его предупреждают, что на его счет поступили украденные деньги, за это придется нести ответственность, поэтому надо вернуть деньги», — рассказал Аксаков в интервью «Парламентской газете».

Если дроппер осознает свое участие в преступной схеме и соглашается сотрудничать с банком, он возвращает средства.

В таком случае пострадавшему и банку удается избежать долгих судебных разбирательств, деньги оперативно возвращаются, а сам дроппер освобождается от уголовной и других видов ответственности.

По данным Сбербанка, благодаря этому механизму уже удалось вернуть около 2,5 миллиарда рублей.

Это служит мощным стимулом для других финансовых организаций перенять этот эффективный метод борьбы с дропперами, подчеркнул парламентарий.

Аксаков добавил, что многие банки уже используют аналогичные подходы, но Сбербанк, будучи крупнейшим игроком рынка с наибольшим числом клиентов, привлек к этому максимальное внимание, инициировав этот процесс самостоятельно.