В России с 30 мая 2025 года вступают в силу новые правила, регулирующие денежные переводы без открытия банковского счета.
Это изменение законодательства направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и противодействие незаконным схемам, подчеркивают авторы законопроекта.
Согласно новым нормам, при осуществлении перевода денежных средств через специализированные сервисы с использованием упрощенной идентификации (на основании паспортных данных и ФИО), максимальная сумма одной транзакции не сможет превышать 100 тысяч рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте.
Стоит отметить, что действующее законодательство позволяет переводить без какой-либо идентификации суммы до 15 тысяч рублей.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Для переводов на сумму свыше этого порога и до 100 тысяч рублей будет применяться упомянутая упрощенная процедура подтверждения личности.
Полная идентификация, аналогичная той, что используется в банках при открытии счетов, по-прежнему потребуется для проведения более крупных финансовых операций.
Инициаторы законопроекта, депутаты Государственной думы РФ, ранее подчеркивали, что отсутствие четких лимитов на переводы при упрощенной идентификации не соответствовало международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием денег.
Введение данного ограничения, как ожидается, повысит прозрачность финансовых потоков, затруднит легализацию доходов, полученных преступным путем, и ограничит возможности для нелегального вывода капитала за рубеж.
Таким образом, данная мера представляет собой шаг к укреплению финансовой безопасности страны и приведению российского законодательства в соответствие с международной практикой.
