После недавних изменений в законодательстве контроль за движением денежных средств между счетами физических лиц стал заметно строже.
Согласно последним разъяснениям, банки обязаны проверять все операции клиентов и передавать сведения о любых подозрительных транзакциях в Росфинмониторинг, напомнил экономист Герман Ткаченко.
С 2025 года начали действовать поправки к закону № 115-ФЗ, которые дают Росфинмониторингу право приостанавливать сомнительные операции на срок до десяти дней без судебного решения.
Денежные переводы граждан интересуют и Федеральную налоговую службу. Кредитные организации могут направлять ей информацию об операциях, которые могут свидетельствовать о неофициальном доходе граждан.
Вам может быть интересно:
• Россиян призвали немедленно вывести деньги с банковских карт
• Пенсионеры могут увеличить пенсию на 19%, подав одно заявление
• Собственников жилья предупредили о важных изменениях по поверке счетчиков
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
«Существует несколько видов переводов, которые вызовут особый интерес у контролирующих органов. Например, это регулярные поступления, схожие с зарплатой, но человек числится безработным», — рассказал эксперт.
Интерес вызовут многочисленные транзакции на одинаковые суммы или большое число переводов от других лиц без указания назначения.
В условиях тщательного внимания ко всем финансовым операциям, Ткаченко рекомендует заранее подготовить объяснения или документы, если банковский счет внезапно будет заблокирован.
«ФНС и Росфинмониторинг могут запросить документы, подтверждающие происхождение крупных или неоднозначных поступлений», — подчеркнул экономист.
Ткаченко призвал граждан внимательнее относиться к своим финансовым операциям, не переводить средства незнакомым людям.
Как ранее писал портал PNZ.RU, многодетной матери из Астрахани грозит до шести лет заключения. Женщина вернула обратно «ошибочный» перевод.
