Госдума приняла в первом чтении проект закона, открывающего Росфинмониторингу доступ к сведениям о банковских операциях. Ведомство сможет контролировать переводы россиян через СБП и платежную систему «Мир».
В случае окончательного одобрения на всех уровнях у Росфинмониторинга появится право узнавать о транзакциях граждан через запрос в НСПК.
В пояснительной записке уточняется, что мера вводится с целью противодействия легализации криминальных доходов и финансированию терроризма.
По словам члена думского комитета по бюджету и налогам Никиты Чаплина, обеспечение стабильности национальной денежной системы необходимо не только для экономики в целом, но и для защиты самих граждан.
«Современные технологии, такие как быстрые платежи, требуют адекватного правового регулирования для предотвращения их использования в противоправных целях. Новый законопроект решает эту задачу, выстраивая эффективное взаимодействие между Росфинмониторингом и ключевыми участниками платежного рынка», – указал парламентарий.
По замыслу, участие еще одной надзорной инстанции в банковском процессинге повысит оперативность реагирования на действия мошенников и экстремистов.
«Особенно важно, что законопроект предусматривает сбалансированный подход: все взаимодействие будет осуществляться по согласованию с Банком России, что гарантирует соблюдение установленных процедур и исключает произвол. Мы обязаны создавать все условия для безопасности финансовых операций граждан, и этот законопроект – важная часть такой работы», – заключил Никита Чаплин.
В настоящее время полномочиями отслеживать перемещение средств обладают непосредственно банки и Федеральная налоговая служба (выборочно).
Под контроль попадают переводы на сумму больше 100 тысяч рублей в сутки и 1 млн в месяц. Оценка проводится по параметрам, установленным ЦБ, и собственным нормативам.
