Зарплатные карты россиян взяли под особый контроль

В ходе проверок Центробанк выявил увеличение числа случаев совершения недобросовестными участниками хозяйственной деятельности операций с платежными картами, оформленными на подставных физических лиц.

В целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций и их клиентов в проведение операций в противоправных целях и недопущения нарушения требований законодательства, Банк России рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам.

Финучреждениям необходимо выстроить работу так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации.

Это требуется для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами, указано в информационном письме ЦБ.

Кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.

Кроме того, банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами и подразделениями.

Факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.