Банки получили право проверять и блокировать денежные переводы

С 2024 года банки начнут в обязательном порядке проверять денежные переводы физических лиц. Подозрительные операции заблокируют, а то, что успело уйти мошенникам, станут возмещать.

Закон о дополнительной защите от мошенников опубликован в «Российской газете».

Перед тем как списывать средства, сотрудники банка будут проверять счет получателя по спецбазе Центробанка. По сути, это черный список операций, плательщиков и получателей денег. В него вносятся записи об операциях, на которые клиенты согласия не изъявляли.

При появлении подозрений транзакция задержится на 2 дня, о чем клиента обязательно уведомят. За столько времени, теоретически, он и сам успеет усомниться, правильно ли тратит свои кровные, и все отменить.

Операциониста могут насторожить чрезмерная сумма платежа, перевод в то время суток, когда гражданин обычно не совершает переводы, новое лицо в списке получателей и так далее.

В целом по стране банки руководствуются рекомендациями ЦБ о возможных признаках платежа, совершенного без согласия.

«После принятия закона банки и другие операторы обязаны будут не только тщательнее проверять подозрительные переводы, но и принимать меры, чтобы средства граждан к мошенникам не попадали. А тем банкам, которые будут пренебрегать этими обязанностями, придется возвращать людям украденные деньги», – заявил председатель Госдумы Вячеслав Володин.

На возмещение отводится 30 календарных дней с того момента, кода пострадавший подал заявление.

В 2022 году, по оценке, граждане потеряли на несанкционированных переводах более 14 млрд рублей. Насколько эффективны обновления, станет видно в первые месяцы действия нового закона.