Стало известно, из-за каких переводов заблокируют счет

В России собираются принять закон, который обяжет банки сообщать клиентам о причине блокировки счета.

Инициативная группа депутатов уже внесла в Государственную думу РФ соответствующий законопроект, который зарегистрирован в системе обеспечения законодательной деятельности нижней палаты парламента.

По мнению депутатов, зная точную причину блокировки, клиент сможет предпринять нужные действия, для снятия ограничений.

Банк России дал необходимые рекомендации, в каком случае финансово-кредитная организация может идентифицировать перевод как сомнительный.

Проверка проводится в рамках соответствия закону о противодействии легализации незаконных доходов и финансированию терроризма. Под мониторинг подпадают все операции юридических и физических лиц.

При совпадении хотя бы одного из признаков, банк имеет право запустить внутреннюю проверку, а далее заблокировать операцию и счет до выяснения всех обстоятельств.

К таким критериям относятся:

— у операции нет очевидной цели или она слишком запутанная;

— со счета снимаются крупные суммы наличными;

— физическое лицо переводит более 600 тысяч рублей;

— отправитель или получатель денег находятся в черном списке банка;

— платежное поручение подано лицом, которое находится в розыске;

— слишком большое количество переводов с одного счета или на этот же счет от разных людей;

— если клиент оставляет на банковском счете на конец дня в течение недели не больше 10 процентов от среднего объема ежедневных операций по этому счету. На деле это означает, что через счет постоянно проходят деньги, но к вечеру исчезают.

При проведении внутренней проверки банк может запросить документы, подтверждающие законность и экономический смысл совершаемых клиентом операций, пишет «Парламентская газета».

Если клиент откажется пояснить законность происхождения средств и объяснить смысл операции, кредитная организация вправе приостановить операции по счету.

Помимо указанных причин для блокировки счета существуют и другие. Например, по решению суда, налоговой службы или службы исполнения наказаний.

По мнению депутатов, новый законопроект о раскрытии информации по причине блокировки позволит повысить осведомленность предпринимателей и физических лиц о поводе для ограничений, эффективность процедур проведения проверки клиентов.