В России проводится постоянный контроль финансовых операций граждан. Этим занимается Федеральная налоговая служба и Росфинмониторинг.
Мера стала необходимой, чтобы избежать мошеннических действий злоумышленников и различных нарушений законодательства со стороны россиян.
Банки ведут надзор за операциями своих клиентов, передают данные в налоговую службу. ФНС получает информацию об открытии счета или вклада, изменении реквизитов, предоставлении или прекращении права использования средств для электронных переводов.
Вам может быть интересно:
• Пенсионеров предупредили об отмене доплат к пенсии
• Изменены правила сдачи квартир в аренду
• Купившие квартиру в ипотеку могут получить от государства 1,3 млн рублей
• Путин заявил о возможности раскола России
«В том числе банки сигнализируют, если человек оформил или, наоборот, заблокировал неименной электронный кошелек либо предоплаченную банковскую карту. Для их получения и использования достаточно упрощенной идентификации по паспорту или временному удостоверению личности», — рассказали специалисты портала «Объясняем.рф».
Помимо ФНС за финансовой безопасностью следит Росфинмониторинг. Мероприятия проводятся в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документ накладывает на банки, бухгалтерские и юридические компании, аудиторов, адвокатов и нотариусов обязанность сообщать в федеральную службу о подозрительных операциях и сделках граждан.
Как только действия человека вызывают сомнения, Росфинмониторинг получает специальное уведомление. Его специалисты проводят проверку, чтобы снять или подтвердить опасения.
Для определения подозрительных операций Банк России разработал методические рекомендации. Они позволяют выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом.
Если сотрудники банка понимают, что два или более пунктов из утвержденного списка совпадают, владельцу такого счета откажут в осуществлении операции.
Если подобное происходит дважды за год, счет могут закрыть. В список методических рекомендаций входят:
— движение средств по счету физического лица более 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц;
— на счету нет признаков обычной активности: человек не покупает товары и услуги, не оплачивает связь и ЖКУ;
— в течение недели остаток по счету в конце дня меньше 10% от среднего объема проходящих средств;
— произведено больше 30 операций по зачислению и списанию в день;
— у клиента было больше 10 контрагентов в день или 50 в месяц;
— между зачислением и списанием денег со счета проходит меньше минуты;
— с одного электронного устройства переводы денежных средств проводят несколько разных физлиц;
— в течение 12 и более часов за сутки непрерывно проводятся списания и зачисления средств.
