Россиянам стали блокировать счета в банках

По данным Банка России, на начало года российские граждане хранили 94,3 млрд долларов в иностранных финансовых учреждениях.

Однако оказалось, что держать средства в иностранных банках — рискованно. Например, клиентам из РФ крупнейшего банка ОАЭ Emirates NBD (ENBD) уже поступают уведомления о том, что их активы будут переведены на специальные счета. Туда будут поступать все доходы по принадлежащим им ценным бумагам. После этого россияне не смогут перевести их на свой счет в ENBD, пишет «Российская газета».

В уведомлениях указывается, что такая мера касается тех клиентов банка, которые не являются резидентами ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии. Источник издания пояснил, что банк, расположенный в Дубае — коммерческом центре ОАЭ, использует услуги европейских депозитариев Clearstream и Euroclear и должен выполнять их требования, а данное ограничение принято в соответствии с некой «директивой Евросоюза».

Чуть раньше аналогично поступили в Швейцарии. Там запретили банкам принимать депозиты от российских физических и юридических лиц, а также финансовых организаций, если сумма вклада превышает 100 тысяч франков.

Кроме того, швейцарские финансовые учреждения начали предупреждать клиентов из России о закрытии их счетов, если они уплачивают налоги в российский бюджет.

Кроме того, Bank of Cyprus — главный банк Республики Кипр — в ближайшие два месяца прекратит обслуживание 4 тысяч счетов, принадлежащих российским гражданам. Клиентам этого финансового учреждения начали поступать письма с информацией о скором закрытии их счетов.

По мнению адвоката и старшего юриста практики комплаенса (процедура, обеспечивающая соблюдение организацией соответствующих законов) и санкционного права BGP Litigation Марата Самарского, блокировки могут происходить в разных странах мира.

«Мы фиксировали такие случаи в Гонконге, Сингапуре и даже Индии. Хотя, казалось бы, оснований для осуществления такого рода мероприятий нет», — пояснил эксперт.

Сарский отмечает, что различные банки стали действовать по принципу «сначала блокируй — потом разбирайся» в связи с показательными мероприятиями санкционных регуляторов США, государств-членов ЕС и Швейцарии по разным комплаенс-вопросам.

Он считает, что такие действия находятся в серой зоне финансового регулирования иностранных государств. С одной стороны, финансовые учреждения могут проводить такого рода компаленс-мероприятия в рамках заботы о других клиентах и интересах акционеров, с другой же, блокировка и закрытие счетов могут мешать выполнению фискальных обязанностей в виде уплаты обязательных налогов и сборов.