Банки дополнительно проверят своих клиентов по данным геолокации их устройств

Банки будут обязаны запрашивать у клиентов обновления касательно статуса налоговых резидентов. Это относится к пользователям российских мобильных приложений, не меньше полугода находящимся за границей.

Автоматическое признание резидентом иного государства не предполагается. Официальный релиз Минфина с пояснениями появился 5 марта.

«Минфин России совместно с Росфинмониторингом, Банком России и ФНС России доработали проект соответствующего постановления правительства РФ, которым уточняется порядок актуализации информации о налоговом резидентстве, ранее полученной организациями финансового рынка (ОФР) от своих клиентов», – говорится в сообщении.

Необходимость нового норматива обусловлена широким использованием приложений отечественных банков за границей. Длительное пребывание в другой стране может означать, что статус человека поменялся, но он не предоставил сведения.

Отсутствие информации затрудняет работу налоговой службы и негативно сказывается на системе налогообложения.

Кроме того, действующие нормы информационного обмена исключают право использовать предоставленные гражданами данные, если есть основания полагать, что они уже не актуальны.

Повторные запросы узаконены и могут совершаться в любом сомнительном случае.

«Поэтому документ возлагает на ОФР обязанность запрашивать у клиента информацию, необходимую для определения его налогового резидентства, если выявлено преимущественное использование клиентом каналов дистанционного обслуживания, в том числе мобильного приложения, с территории иностранных государств», – пояснили в Минфине.

К работе над проектом постановления приступили весной прошлого года. Первоначальная версия устанавливала обязанность финучреждений направлять клиентам запросы по итогам определения их местонахождения через геолокацию по IP-адресу, мобильному трафику и спутникам. Потом в общий список добавили банковские приложения.

Помимо банков, постановление охватывает страховые компании, брокеров и инвестиционные фонды (в том числе негосударственные пенсионные).

По замыслу, предложенные изменения позволят им своевременно обновлять сведения о своих клиентах – налоговых резидентах и оперативно предоставлять в ФНС достоверные данные.