Банк России выпустил рекомендации для финансово-кредитных организаций, как они должны действовать при открытии и обслуживании счета несовершеннолетних. Они опубликованы в официальном телеграм-канале регулятора.
В ЦБ заявили, что в последнее время увеличилось число случаев, когда подростки в возрасте от 14 до 18 лет, являющиеся клиентами банков, становятся участниками преступных схем.
Их втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы.
В ЦБ назвали список действий, которые финучреждения должны провести в отношении несовершеннолетних клиентов.
Вам может быть интересно:
• Правила наследования изменились
• Заявлено об исчезновении сразу восьми профессий
• Сбербанк обратился к получающим пенсию на карту пенсионерам — условия изменятся
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
«Чтобы понять, какие типичные переводы будет совершать подросток, банкам следует узнать, кто из родственников может переводить ему деньги и кому планирует переводить средства сам несовершеннолетний. Если потом окажется, что подростку стали приходить крупные переводы от незнакомцев или он сам стал перечислять большие суммы, банк сообщит об этом представителям несовершеннолетнего», — раскрыли схему контроля денежных операций в Банке России.
При открытии счет сотрудники банка обязаны предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы.
После оформления карты подростку, банкам следует сообщать об этом родителям или другим законным представителям ребенка.
«При необходимости, можно уточнить условия договоров, в том числе действующих. Определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов», — отметили в ЦБ.
Кроме того, в договоре с несовершеннолетним клиентом можно предусматривать пункт о лимите на проведение отдельных операций.
«Если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции», — резюмировали в ЦБ.
