Банковские переводы и снятие наличных будут проверять по новым правилам

Росфинмониторинг работает над обновлением критериев, по которым финансовые организации определяют операции с признаками сомнительных или мошеннических действий.

В пресс-службе ведомства подчеркнули, что совершенствование механизмов ведется на постоянной основе.

Как заявили в Росфинмониторинге, необходимость пересмотра критериев связана с тем, что злоумышленники постоянно меняют схемы и каналы обналичивания, вывода средств за рубеж или финансирования незаконной деятельности.

Новые правила, которые появятся в самое ближайшее время, должны помочь банкам и другим участникам финансового рынка быстрее выявлять рискованные операции и предотвращать финансовые преступления.

В Росфинмониторинге уточнили, что предстоящие изменения включают корректировку уже существующих критериев, которые применяются при финансовом мониторинге. Также будут добавлены новые признаки, учитывающие современные формы мошенничества и незаконного оборота средств.

Сейчас предложения проходят согласование с Банком России. Ожидается, что обновленный перечень критериев будет утвержден уже в начале 2026 года.

В ведомстве подчеркнули, что обновление позволит субъектам первичного финансового мониторинга – банкам и микрофинансовым организациям качественнее оценивать уровень риска клиентов и совершаемых ими операций.

Напомним, с сентября 2025 года банки обязаны проверять операции по снятию наличных через банкоматы на наличие признаков мошенничества, а при выявлении подозрений — вводить 48-часовой лимит на выдачу наличных.

Ужесточен мониторинг переводов и операций с крупными суммами, особенно при нехарактерном поведении клиента или резком изменении активности его устройств.

Расширены требования к идентификации клиентов и проверке источников происхождения средств, включая дистанционные финансовые сервисы.