Что лучше написать в назначении перевода, чтобы не заблокировали счет

В Банке России объяснили, как избежать блокировки банковской карты и денежного перевода.

Причины блокировки могут быть разными — налоговые задолженности, попадание в списки подозрительных клиентов или сомнения банка в соответствии операции требованиям закона о противодействии отмыванию доходов.

Даже добросовестный клиент может невольно оказаться в ситуации, которая вызовет у банка вопросы. Чтобы не столкнуться с ограничением доступа к деньгам, специалисты советуют соблюдать простые правила.

Не соглашайтесь на денежные операции по просьбе незнакомых людей.

Если на счет поступили деньги «по ошибке», не спешите их возвращать самостоятельно — обратитесь в банк и оформите возврат через специалистов.

Никому не передавайте карту и доступ к интернет-банку.

Избегайте переводов на неизвестные номера телефонов, особенно при покупках на рынках или через сомнительные площадки. Подобные операции могут быть признаны подозрительными.

Если оплачиваете товар, услугу или делаете перевод знакомым, обязательно указывайте назначение платежа — так операция будет выглядеть прозрачнее, сняв с вас лишние подозрения. Это могут быть слова: «подарок на ДР», «на покупки», «возвращаю долг», «за стрижку» и так далее.

Если счет или карта уже заблокированы, в банке обязаны объяснить причину и сослаться на конкретный закон.

Если ограничение связано с 115-ФЗ («о противодействии отмыванию доходов»), нужно уточнить в финучреждении причину блокировки и предоставить необходимые документы. В случае отказа можно направить жалобу в интернет-приемную Банка России.

Если ограничения введены по 161-ФЗ (закон «о национальной платежной системе»), значит, ваши реквизиты попали в специальную базу Банка России. Обжаловать исключение из списка можно двумя способами: подать заявление в любой банк или обратиться в интернет-приемную Банка России, выбрав тему «Информационная безопасность».