С июня 2025 года Росфинмониторинг получит полномочия по приостановке банковских операций между физическими лицами.
По словам заместителя главы ведомства Германа Негляда, массовых блокировок не планируется, а новые меры необходимы для борьбы с дропперами.
С помощью прямой приостановки операций банковских клиентов служба финансовой разведки сможет пресечь незаконную деятельность организаторов сомнительных схем.
«Свою роль мы видим в первую очередь в том, чтобы за счет поиска, оперативного блокирования и конфискации преступных доходов сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным. Это касается не столько самих дропперов — мы понимаем, что это просто «пехота», в том числе люди, до конца иногда не осознающие, что они помогают преступному миру. Речь о том, чтобы выявить в первую очередь организаторов преступной сети, их финансовые связи и заблокировать соответствующие активы, а самих лиц привлечь к ответственности, прекратив таким образом противоправную деятельность», — заявил Негляд в интервью РБК.
Если у Росфинмониторинга появятся подозрения, что человек участвует в отмывании преступных доходов, его операции с денежными средствами будут остановлены на срок до десяти дней.
Вам может быть интересно:
• Кому дадут компенсацию за советский вклад в трехкратном размере
• Назван защищающий от многих видов рака продукт
• Заявление на отпуск необходимо будет подавать по новым правилам
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Для этого Росфинмониторинг направит в банк специальное требование. Действия предпримут при наличии одного из двух оснований — подозрение в финансировании экстремистской деятельности или подозрение, что транзакции в целом совершаются для легализации денег, полученных преступным путем.
«Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение. Никакой «компанейщины» не будет», — заверил Негляд.
В Росфинмониторинге не раскрыли признаки сомнительных операций по банковским переводам, которые могут свидетельствовать о легализации средств, полученных преступным путем.
По словам юриста Сергея Петрова, ориентироваться пока стоит на положение ЦБ РФ об операциях физлиц, которые могут отнести к подозрительным. В перечень в частности входят:
— перечисления на счет физлица, которые в течение небольшого периода переводятся на его счет в другом банке или на счет другого лица;
— регулярные переводы денежных средств с использованием банковских карт и электронных кошельков от значительного количества других физических лиц и последующая выдача наличных денежных средств их получателю.
«Сказать точно, как будет работать механизм, пока не представляется возможным. В любом случае, если по вашей банковской карте за день проходит множество различных переводов, пусть и небольших сумм даже в 5-10 тысяч рублей, повод для переживаний существует. Если же с помощью своей банковской карты вы лишь расплачиваетесь в магазинах и регулярно переводите средства близким, волноваться не стоит», — сообщил юрист в интервью порталу PNZ.RU.
