В последние месяцы все больше россиян сталкиваются с блокировкой банковских карт и счетов. Это происходит совершенно неожиданно, оставляя клиентов банков без средств к существованию.
В Банке России знают о проблеме. В ЦБ фиксируют увеличение количество жалоб на необоснованные блокировки, но пока ничего поделать не могут.
«Мы действительно видим рост жалоб по необоснованным блокировкам, поэтому сейчас улучшаем обмен данных с банками», — отметили в Центробанке.
Блокировка может случиться как в результате подозрительных, по мнению банковских алгоритмов, транзакций, так и из-за вполне простых операций, включая переводы средств между собственными счетами.
Увеличение числа таких случаев заставляет многих россиян задумываться, какие суммы и кому теперь стоит переводить, как обезопасить свои средства от внезапной «заморозки».
Вам может быть интересно:
• С декабря начнутся автоматические списания с банковских карт и счетов
• Нужно ли очищать сосиски от пленки перед варкой?
• Правила проживания в многоквартирных домах изменены: ключевые нововведения
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Юрист Сергей Петров в интервью изданию PNZ.RU напомнил, что новые критерии, разработанные ЦБ для банков, направлены на борьбу с мошенничеством, дропперами, финансированием терроризма, уходом от уплаты налогов и в рамках исполнения «антиотмывочного закона».
«Банки стали тщательнее отслеживать любые транзакции. Теперь определенные ограничения будут установлены и для переводов между своими счетами по СБП», — объяснил юрист.
Каких-то конкретных сумм, которые гарантированно избавят или наоборот, приведут к блокировке, не существует. Решение о «заморозке» счета принимается не по формальному порогу, а исключительно на основании алгоритмов, используемых конкретным финучреждением.
Здесь учитывается множество факторов: частота, сумма, география, время суток, устройства, необычная последовательность транзакций, не характерная для данного клиента.
«Любое отклонение – это сигнал для алгоритмов банка, что здесь явно что-то не так. Раскрою маленькую хитрость – ведите привычный «финансовый образ жизни». Как переводили, как снимали, так и делайте. Исключение составляют случаи, когда вам предстоит крупная покупка. Вот здесь следует подстраховаться, потому что она может вызвать повышенный интерес у банка», — предупредил Петров.
Чтобы обезопасить себя от внезапной «заморозки» счета, юрист рекомендовал придерживаться нескольких рекомендаций.
— при совершении переводов, особенно крупных, между своими счетами, всегда следует указывать в поле «назначение платежа» понятную информацию, например, «перевод личных накоплений», «перевод средств со счета на счет»;
— не стоит разбивать крупную сумму на множество мелких переводов;
— заведите разные карты для личного пользования и своей предпринимательской деятельности;
— не переводите деньги посторонним;
— сохраняйте документы и чеки, которые могут подтвердить законность происхождения средств.
