С сентября 2025 года в России вступили в силу новые правила, направленные на борьбу с мошенничеством. Эти изменения затрагивают всех, кто пользуется банковскими картами. Теперь банки будут более внимательно отслеживать подозрительные операции, чтобы защитить клиентов от злоумышленников. В Банке России предупредили, что даже добросовестные граждане могут столкнуться с блокировкой счета.
Финучреждения накладывают ограничения по разным причинам. Банки обязаны соблюдать закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Счета могут заблокировать, если они использовались для незаконных операций.
Чтобы переводы не показались банку подозрительными, необходимо следовать простым правилам, о которых рассказали специалисты ЦБ.
Никогда не переводите деньги по просьбе незнакомцев. Мошенники часто просят перевести небольшие суммы, чтобы проверить чужой счет.
Вам может быть интересно:
• Граждан призвали снять наличные с карт
• Заявлено об исчезновении сразу восьми профессий
• Названо количество переводов, из-за которых заблокируют карту
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Не возвращайте «ошибочные» переводы самостоятельно. Если вам на карту пришли деньги от незнакомого человека, не переводите их обратно. Сразу сообщите об этом своему банку. Финучреждение самостоятельно сделает возврат по официальному запросу.
Никому не давайте свою карту и не сообщайте пароли. Держите свои банковские данные в секрете. Не передавайте карту даже близким людям.
Аккуратно относитесь к переводам по номеру телефона. Банки могут посчитать подозрительными частые переводы незнакомым людям по номеру телефона, например, при покупках на рынках или в небольших магазинах. Старайтесь использовать официальные способы оплаты.
Всегда указывайте назначение платежа. Когда переводите деньги, пишите, за что и кому. Например, «Подарок», «Оплата за товар», «Помощь родственнику». Это поможет банку понять цель перевода и избежать подозрений.
Избегайте платежей на сомнительных сайтах, в нелегальных казино и на анонимных криптообменниках. Такие операции могут не только привести к потере денег, но и вовлечь в преступные схемы.
Если счет или карту заблокировали, банк обязан объяснить, почему это произошло. Он должен сообщить, на основании какого закона и что нужно сделать клиенту, чтобы восстановить доступ к деньгам.
Если блокировка произошла по 115-ФЗ, обратитесь в банк за разъяснениями. Предоставьте документы, которые он запросит, чтобы подтвердить законность ваших операций. Если банк отказывается разблокировать счет, вы можете обратиться в Межведомственную комиссию, подав заявление через интернет-приемную, объяснили в ЦБ.
Если доступ к счету ограничен по 161-ФЗ, это значит, что ваши реквизиты попали в базу данных Банка России из-за подозрения в мошенничестве. Обжаловать это решение можно двумя способами. Написать заявление в любой банк, в котором у вас есть счет. Обратиться в Банк России через интернет-приемную.
