Банк России планирует дополнить перечень признаков подозрительных операций, включив в него крупные переводы средств самому себе через Систему быстрых платежей (СБП).
Это связано с распространением новой схемы обмана, при которой злоумышленники убеждают граждан «собирать» свои сбережения с разных счетов в одном банке, переводя их по СБП на свое имя.
По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, перевод крупных сумм на один счет по СБП значительно упрощает мошенникам задачу похищения средств, особенно если они уже получили удаленный доступ к этому счету или устройству клиента.
«Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — сообщил Уваров в интервью РИА Новости.
Крупный перевод самому себе по СБП будет рассматриваться как подозрительный только в том случае, если в тот же день клиент предпримет попытку отправить деньги третьему лицу, которому он не совершал переводов в течение последних шести месяцев.
Вам может быть интересно:
• С декабря начнутся автоматические списания с банковских карт и счетов
• Нужно ли очищать сосиски от пленки перед варкой?
• Правила проживания в многоквартирных домах изменены: ключевые нововведения
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Это сочетание признаков поможет более точно идентифицировать действия, совершенные под влиянием злоумышленников.
Необходимость обновления критериев возникла потому, что с момента последнего расширения списка признаков мошеннических операций прошло более года, и за это время киберпреступники разработали новые уловки и схемы обмана.
По словам директора департамента ЦБ, часть новых критериев будет аналогична тем, которые были введены с осени 2024 года для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах.
Ожидается, что приказ с обновленным перечнем признаков подозрительных переводов Банк России опубликует уже в ближайшее время.
Напомним, что в июле 2024 года Центробанк уже расширил перечень признаков, которыми банки руководствуются для предотвращения мошеннических переводов. К ним относятся:
— переводы на счета, которые ранее были замечены в мошеннических операциях;
— наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
— данные, полученные от сторонних организаций (например, операторов связи) о нетипичной для клиента телефонной активности (резкий рост входящих СМС с новых номеров) или других подозрительных действиях;
— отправка средств на счета злоумышленников, информация о которых содержится в базе данных Банка России о мошеннических счетах;
— нетипичные для клиента параметры операции (сумма, периодичность, время, место совершения);
-попытка совершения операции с устройства, которое ранее было использовано злоумышленниками и внесено в базу данных регулятора.
