В этом году полномочия банков в части блокировки карт расширились. В первую очередь это связано с корректировками в законодательстве, например с лимитированием переводов 100 тысячами рублей.
Если сумма выходит за этот предел, наступает временная заморозка, даже если средства перемещаются между двумя счетами одного владельца.
С 1 июня право вводить ограничения получил и Росфинмониторинг. Если операция представляется подозрительной, транзакции приостанавливаются на 10 дней (иногда на 30) без постановления суда.
При этом существуют причины, которые не представляются очевидными. О них сообщают пользователи платформы «Банки.ру».
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Первая ситуация – платежи во время отпуска. Владелец карты отбыл в Юго-Восточную Азию, оставаясь сотрудником российской компании и получая зарплату на отечественную карту. Через некоторое время он узнал, что карту заблокировали. Банк счел подозрительными снятия денег за границей, поскольку уведомление об отъезде не получил.
В таких случаях временная заморозка делается выборочно. Во избежание неприятностей специалисты советуют информировать о передвижениях, если все деньги лежат на одной карте.
Второй инцидент произошел с клиентом банка, хранившим часть сбережений в криптовалюте. Покупал он ее через телеграм-бот, что и насторожило сотрудников банка. Прямым последствием стала блокировка. В итоге владельцу карты (зарплатному клиенту и вкладчику) пришлось менять банк.
Мерой безопасности здесь станет готовность подтвердить легальность операций с помощью договоров и чеков. Приостановка действует до 30 дней, поэтому при проблемах стоит связаться с банком сразу же.
Третий вариант – блокировка из-за подозрений в дропперстве. Такое осложнение получил студент, согласившийся продать свой «пластик» другу, а потом отдавший ему же еще одну карту, открытую в другом банке. Результатом стало занесение в черный список ЦБ.
С точки зрения банковских правил передача карты третьим лицам считается нарушением условий договора. Так финансовая организация получает право установить заморозку и внести клиента в спецбазу. Чтобы уберечься, необходимо предоставить банку пояснения.
