Россияне продолжают массово жаловаться на проблемы с блокировкой банковских карт и счетов после попыток перевести деньги самому себе из одного банка в другой, в том числе через Систему быстрых платежей (СБП).
Сложности возникают с вполне обычными операциями. Так клиентка крупного российского банка столкнулась с полной блокировкой карты и приостановкой операций после того, как попыталась перевести полученный кредит в другой банк, чтобы снять там наличные. Банк объяснил это подозрением на подозрительную активность.
Другой женщине заблокировали карту и личный кабинет после перевода почти 140 тысяч рублей через СБП на собственный брокерский счет в другой организации. Банк также сослался на подозрение в неправомерном использовании средств.
В обоих случаях восстановление доступа оказалось небыстрым процессом и заняло несколько дней, потребовав даже перевыпуска карт и личного визита в отделение.
Вам может быть интересно:
• Граждан призвали снять наличные с карт
• Заявлено об исчезновении сразу восьми профессий
• Названо количество переводов, из-за которых заблокируют карту
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Эксперты указывают, что массовые проблемы у клиентов банков возникли после введения
новых рекомендаций Банка России. Финучреждения имеют право проверять и приостанавливать любые переводы, даже самому себе, которые могут содержать признаки мошенничества или отмывания денег.
Для выявления подозрительных операций финансово-кредитные организации ориентируются на множество критериев. Есть среди них и основные, как, например, нетипичная для клиента операция.
Пристальное внимание уделяется операциям свыше 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц. Операция могут посчитать подозрительной, если ее объем не характерен для конкретного клиента.
Получателей переводов проверяют по базе мошенников, пристальное внимание уделяется необычной активности телефона или использование устройства, ранее замеченного в неправомерных операциях.
Банки обязаны проводить тщательную проверку, поскольку в ряде случаев они должны возмещать клиентам похищенные мошенниками средства. Чтобы избежать таких обязательств, кредитные организации предпочитают «перестраховаться», блокируя подозрительные транзакции.
По закону, проверка может длиться до двух дней (при подозрении на мошенничество) или до пяти дней (при подозрении на отмывание денег), что и объясняет задержки с разблокировкой.
