Безналичный карточный перевод третьим лицам может быть расценен как проявление экстремизма. Об этом предупредил руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
В частности, подозрительным считается единомоментное перемещение больших сумм, пришедших, в свою очередь, с разных счетов.
Это стандартно для предпринимателей, получающих плату за товары и услуги. Но если в деле участвует личная карта, для которой подобное нетипично, внимание банковских работников обостряется.
Вам может быть интересно:
• Снимать наличные придется по новым правилам
• Россиян предостерегли от заморозки некоторых продуктов
• Почему у пенсионеров с меньшим стажем выше пенсия
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Тревожным признаком ЦБ признает и разовое обналичивание значительного объема средств. В таких случаях возникает подозрение на участие в мошеннической схеме или спонсирование экстремистов.
«Обычным гражданам нужно иметь ввиду, что подозрение у банков, том числе у ЦБ, вплоть до блокировки, могут вызвать, в частности, большое количество переводов между физическими лицами, транзитные операции по счету (зачисление и моментальный вывод поступивших средств)», – добавил юрист.
Его предостережения подкрепляет весомая статистика: в одной только Москве за последнее время по статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму) отправились под арест 150 человек.
Множественные задержания прошли также во Владимирской области, в Казани, Дагестане, Петербурге, Калининграде, на Камчатке и в Приамурье.
«Для покупателя самый главный риск состоит в том, что он никогда не знает, кому именно он платит. При этом перечисление денежных средств третьим лицам может обернуться обвинением в финансировании экстремистских организаций, — подытожил Хаминский.
Перевести деньги по ошибке «не туда» может любой, и 100%-й гарантии безопасности нет ни у кого. Однако можно свести риски к минимуму, если проявлять осмотрительность.
В частности, адвокаты советуют оплачивать поездки в такси не по реквизитам, продиктованным водителем, а только через приложение.
Мелкие текущие покупки целесообразнее делать за наличные, если они совершаются не в проверенных торговых точках. А намереваясь купить недвижимость, нельзя забывать о предварительной проверке чистоты сделки.
