С 1 сентября в России вступают в силу новые правила, направленные на защиту граждан от мошенников. Банк России обязал банки тщательно проверять операции по снятию наличных, особенно если они кажутся подозрительными.
Все потому, что злоумышленники постоянно придумывают новые уловки: звонят от имени «службы безопасности», рассылают сообщения о «блокировке карты» или заманчивые предложения заработать. Их конечная цель — заставить человека снять все деньги и отдать их.
Чтобы пресечь такие действия, Центробанк утвердил девять признаков подозрительных операций.
С сентября банк обязан насторожиться, если человек, например, всегда снимал деньги днем, а теперь делает это ночью. Или он обычно пользуетесь банкоматом возле дома, а в этот раз выбрал терминал на другом конце города и снял крупную сумму, хотя обычно обходился небольшой. Также подозрение вызовет попытка снять деньги несколько раз в течение часа.
Вам может быть интересно:
• Граждан призвали снять наличные с карт
• Заявлено об исчезновении сразу восьми профессий
• Названо количество переводов, из-за которых заблокируют карту
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Если карта или телефон медленно взаимодействуют с банкоматом, это может означать, что кто-то пытается перехватить данные. Если человек всегда вставлял карту в банкомат, а сейчас использует QR-код или виртуальную карту на телефоне, банк может заподозрить, что это мошенник.
Злоумышленники часто вынуждают людей брать кредиты или переводить крупные суммы, чтобы затем сразу снять деньги и сделать их возврат невозможным. Поэтому банк обратит внимание, если человек пытается снять наличные в течение 24 часов после:
— одобрения кредита или увеличения лимита;
— поступления на счет более 200 тысяч рублей со своего счета в другом банке;
— закрытия вклада на сумму более 200 тысяч рублей.
Банк может получить информацию от оператора связи о необычном количестве звонков или сообщений с незнакомых номеров незадолго до попытки снятия.
Если человек недавно сменил номер телефона, привязанное устройство или заходил в банк-клиент из необычного места, это может насторожить. Кроме того, банк может получить данные о наличии вредоносного ПО на устройстве пользователя.
Если гражданин пять раз или больше не смог снять деньги (например, из-за неверного ПИН-кода), банк может заподозрить, что кто-то пытается подобрать код.
Что такое «период охлаждения»?
Если банк заметит одну из этих подозрительных операций, он отправит клиенту СМС или пуш-уведомление. Затем на 48 часов будет введено ограничение на снятие наличных в банкомате — не более 50 тысяч рублей в сутки. Если нужна большая сумма, придется обратиться в отделение банка.
