Банки могут заподозрить клиента в нарушении закона при обычном переводе денег с карты на карту. Как объяснил в интервью RT адвокат Денис Талызин, это связано с несколькими причинами.
В России определен официальный список организаций, признанных экстремистскими или террористическими. За финансирование таких групп или их участников предусмотрена уголовная ответственность. Банки обязаны следить за переводами в их адрес.
Летом 2025 года в России ужесточили наказание для так называемых «дропперов» — людей, которые передают мошенникам свои банковские карты.
Теперь это уголовно наказуемое преступление, если гражданин передает доступ к своей карте другому человеку для совершения незаконных операций ради личной выгоды.
Вам может быть интересно:
• Правила наследования изменились
• Заявлено об исчезновении сразу восьми профессий
• Сбербанк обратился к получающим пенсию на карту пенсионерам — условия изменятся
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Такое же наказание предусмотрено и для тех, кто сам проводит незаконные операции по указанию другого лица, также с целью получения выгоды.
Банки руководствуются рекомендациями Центробанка по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому карту могут заблокировать, а операции приостановить, если у банка возникнут подозрения в мошеннических действиях, легализации доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма, пояснил Талызин.
«В любом из этих случаев карта блокируется, а платежные операции приостанавливаются до выяснения всех обстоятельств», — подчеркнул юрист.
Эксперты рекомендуют россиянам проявлять крайнюю осторожность при совершении переводов на карты незнакомых или малознакомых лиц.
«Обычный перевод на рынке, когда вы рассчитываетесь за продукты, скидывая деньги по номеру продавца, может стать предметом проверки и блокировки счета», — рассказал в интервью порталу PNZ.RU юрист Сергей Петров.
