С 1 июля 2025 года под пристальным вниманием сотрудников налоговой инспекции окажутся все банковские переводы россиян.
ФНС получит право облагать налогом поступления на карту физического лица, если гражданин не сможет доказать законность происхождения средств.
В последние дни такой фейк снова стал распространяться по социальным сетям и мессенджерам. Представители ФНС уже не раз опровергали подобные слухи.
«Согласно нормам действующего законодательства денежные средства, безвозмездно полученные физическими лицами от физических лиц, в том числе банковским переводом, не подлежат обложению НДФЛ», — объясняла заместитель руководителя ФНС России Светлана Бондарчук.
По словам юриста Сергея Петрова, налоговая инспекция не может отслеживать банковские операции. Контроль осуществляют финансово-кредитные организации.
Вам может быть интересно:
• Кому дадут компенсацию за советский вклад в трехкратном размере
• Назван защищающий от многих видов рака продукт
• Заявление на отпуск необходимо будет подавать по новым правилам
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
«У банков есть ряд критериев, которые могут вызвать подозрение. Сомнительные операции — это повод для проверки в рамках противодействия легализации и отмыванию денежных средств», — рассказал эксперт в интервью порталу PNZ.RU.
К таким операциям могут отнести:
— более 30 переводов в сутки;
— большое количество получателей и отправителей переводов: более 10 в день и более 50 в месяц;
— если сумма переводов более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;
— с карты или счета регулярно осуществляются только переводы — входящие или исходящие;
— средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций.
«ФНС может провести проверку гражданина, если появятся основания полагать, что он уходит от налогов. Например, ведет предпринимательскую деятельность. В таком случае сотрудники инспекции могут отправить запрос в банк, чтобы получить информацию о движении средств на счетах гражданина», — объяснил Петров.
Если подозрения подтвердятся, то гражданин будет вызван в ФНС для дачи объяснений, а также свидетели, которые являлись участниками банковских переводов.
При подтверждении получения незаконной прибыли, по всем банковским переводам, которые были с этим связаны, доначислят налоги и штрафы, сообщил юрист.
«Обычные переводы между физлицами, а тем более между членами семьи, не вызовут никакого интереса у банка и ФНС», — подчеркнул Сергей Петров.
