В последние месяцы резко выросло число жалоб россиян на необоснованные блокировки счетов и банковских карт. В Банке России проблему видят, но призывают граждан проявлять терпение.
Ограничительные меры, принимаемые банками, требуются для защиты сбережений от мошенников, борьбы с дропперами, незаконным отмыванием средств и предотвращения финансирования террористической деятельности.
Специалисты портала Банки.ру поделились историей очередного клиента банка, которому был ограничен доступ к его денежным средствам.
«У меня был накопительный счет на ежедневный остаток — удобно, процент начисляется ежедневно. Утром беру с него средства, кладу на разные карты (у меня их много) в зависимости от того, что планирую купить, чтобы получить максимум кэшбэка. Вечером остаток кладу на счет. И так уже года полтора. А неделю назад заблокировали карту и доступ в приложение банка, оставив меня без копейки денег», — рассказал мужчина.
Эксперт-аналитик Эряния Бочкина объяснила, что сейчас банки активно контролируют денежные операции своих клиентов. Именно из-за этого участились случаи временной блокировки счетов даже за регулярные переводы средств между собственными счетами.
Вам может быть интересно:
• С декабря начнутся автоматические списания с банковских карт и счетов
• Нужно ли очищать сосиски от пленки перед варкой?
• Правила проживания в многоквартирных домах изменены: ключевые нововведения
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Специалист указала, что автоматизированные системы мониторинга банка могут расценить ежедневные переводы средств «туда-обратно», как подозрительную активность.
Машина, не поняв экономическое обоснование операции наложит временные ограничения на доступ к счету до выяснения всех обстоятельств.
Бочкина напомнила, что финансовые учреждения теперь несут ответственность за соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег, за нарушение которого им грозят штрафы.
Кроме того, если банк не предпринял должных мер для защиты клиента от мошенничества, он обязан компенсировать украденные средства.
«Поэтому кредитные организации предпочитают перестраховываться и принимать защитные меры во всех случаях, вызывающих даже небольшие подозрения», — сообщила эксперт.
Для того чтобы снизить риск блокировки счета и эффективно использовать накопительные продукты, где начисляется процент на ежедневный остаток, Эряния Бочкина советует избегать частых и беспорядочных перемещений денег.
Эксперт указывает, что в большинстве случаев проценты рассчитываются исходя из фактического среднедневного остатка, а не от сумм, зачисленных перед концом операционного дня.
