Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) стремится к расширению объема данных, которые кредитные организации предоставляют о клиентах, вовлеченных в потенциально подозрительные финансовые операции.
Такое заявление сделала начальник управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Ольга Шоломицкая, выступая на конференции Ассоциации российских банков.
Она подчеркнула, что финмониторингу крайне важно получать от банков не просто отчеты о сомнительных транзакциях, но и информацию о конкретной роли клиента при совершении этих действий.
Такое углубленное понимание контекста и участников операций необходимо ведомству для более эффективной борьбы с незаконными финансовыми потоками.
Вам может быть интересно:
• Россиян призвали немедленно вывести деньги с банковских карт
• Пенсионеры могут увеличить пенсию на 19%, подав одно заявление
• Собственников жилья предупредили о важных изменениях по поверке счетчиков
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Усиленное внимание к деталям и роли участников касается, в частности, сделок, связанных с цифровыми активами, которые могут использоваться для обхода регуляторных норм, обслуживание финансовых интересов, связанных с наркоторговлей.
Шоломицкая подчеркнула, что для Росфинмониторинга имеют большое значение подробные выводы и описание причинно-следственных связей, которые банки устанавливают в ходе анализа подозрительной активности.
Ранее в Росфинмониторинге объяснили, почему банки так часто блокируют банковские счета и операции россиян.
Чаще всего ограничения связаны с нестандартным поведением клиентов. Например, переводы происходят слишком часто или на суммы, которые несопоставимы с уровнем дохода клиента.
В таких случаях гражданина просят объяснить характер проводимых операций и источник происхождения средств.
По мнению ряда экспертов, усиление контроля за операциями россиян со стороны банков и Росфинмониторинга, внезапные ограничения, накладываемые на банковские счета, могут привести к тому, что граждане станут отказываться от банковского обслуживания.
Как писал портал PNZ.RU, в октябре зафиксирован значительный рост объема наличных денежных средств в обращении. Клиенты банков массово снимают деньги.
