Банки усиливают меры безопасности, чтобы защитить клиентов от мошенничества и предотвратить незаконные операции.
В связи с этим переводы денежных средств могут быть временно заблокированы, если они покажутся подозрительными, напомнила эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова в интервью агентству «Прайм».
Согласно изменениям в Федеральном законе № 115-ФЗ, Росфинмониторинг теперь имеет больше полномочий для борьбы с отмыванием денег.
Если возникнет подозрение, что перевод связан с незаконными доходами или финансированием экстремизма, его могут приостановить на срок до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30 дней.
Вам может быть интересно:
• Граждан призвали снять наличные с карт
• Заявлено об исчезновении сразу восьми профессий
• Названо количество переводов, из-за которых заблокируют карту
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Хотя точных критериев для блокировки нет, эксперт назвала несколько факторов, которые могут вызвать подозрение.
Частые переводы. Необычно большое количество транзакций за короткий период, например, несколько десятков переводов в течение одного дня.
Множество получателей. Если вы отправляете деньги большому числу разных людей.
Суммы переводов. Операции на крупные суммы, например, свыше 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц, могут привлечь внимание банка.
Немедленные переводы. Если вы сразу же переводите деньги, которые только что поступили на ваш счет.
