Банк России направил разъяснения кредитным организациям относительно правил мониторинга крупных переводов, совершаемых через Систему быстрых платежей (СБП).
Представители регулятора уточнили, что сам по себе крупный перевод денежных средств на собственный счет в другом банке не будет считаться подозрительной операцией.
Проверке подлежит лишь определенная последовательность транзакций, которая, согласно анализу ЦБ, характерна для мошеннических схем.
Напомним, 12 ноября, Банк России предупредил банки о необходимости внимательнее относиться к крупным переводам через СБП, что вызвало вопросы у россиян.
Вам может быть интересно:
• С декабря начнутся автоматические списания с банковских карт и счетов
• Нужно ли очищать сосиски от пленки перед варкой?
• Правила проживания в многоквартирных домах изменены: ключевые нововведения
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Позднее в Центробанке пояснили, что речь идет о транзакциях, превышающих 200 тысяч рублей, которые совершаются в два последовательных этапа.
Крупный перевод сначала на собственный счет, например, со своего вклада или из другого финучреждения, а сразу за ним другой перевод значительной суммы получателю, которому клиент банка не переводил средства в течение последних шести месяцев.
Как объяснил в интервью порталу PNZ.RU юрист Сергей Петров, подозрительным будет считаться только сочетание этих двух действий вместе.
«Под блокировку и «заморозку» средств попадет именно «двойной» перевод. Банк России ввел этот критерий, поскольку было установлено, что злоумышленники манипулируют гражданами, вынуждая их аккумулировать средства на одном счете, а уже затем единой суммой отправлять на указанные реквизиты», — рассказал Петров.
Представители ЦБ заверяют, что новые меры контроля не должны создавать препятствий для обычных финансовых операций граждан.
Например, перевод сбережений из одного банка в другой, даже если сумма превышает установленный лимит, не будет автоматически попадать под подозрение, поскольку в этом случае отсутствует вторая операция — перевод средств незнакомому лицу.
«Но лучше все-таки заранее продумать вариант, как вы будете расплачиваться за крупную покупку. Например, если вам потребуется перевести сумму более 200 тысяч рублей продавцу за мебель, автомобиль или что-то другое», — заключил юрист.
