ЦБ опубликовал методические рекомендации для банков, где заявляется необходимость усилить контроль за операциями с наличными.
Целью ужесточения мер обозначено противодействие легализации криминальных доходов.
Если на счет вносится больше, чем вкладчик получает за месяц, происхождение средств может вызвать подозрение.
Проверке подлежит также внесение денег кем-то кроме владельца счета – в этом случае будут выявлять наличие родственных связей. Сомнительной признается и покупка иностранной валюты за наличные, происхождение которых неизвестно.
По умолчанию на особый контроль берутся клиенты, уже попавшие в список неблагонадежных.
При обнаружении действий, которые расцениваются как подозрительные, начнется детальная проверка.
При этом у клиента затребуют сведения о цели проводимой операции, оценят активность в соцсетях и мессенджерах. После признания операции сомнительной уведомление отправится в ЦБ и МВД.
В целом принципиальных новшеств нет, но стоит приготовиться к затруднениям.
«К примеру, если вы получили в наследство 2 млн рублей и хотите положить эти деньги на депозит, возможно, вам придется предоставить документы о праве на наследство. В таком случае банк примет деньги, хотя процесс может занять больше времени из-за проверки», – отметила эксперт-аналитик платформы «Банки.ру» Гаянэ Замалеева.
Процедурные сложности означают для вкладчиков необходимость хранить все документы, которыми можно подтвердить законность происхождения значительных сумм. При их отсутствии проверка силами банка отнимет больше времени.
