В России собираются принять закон, который обяжет банки сообщать клиентам о причине блокировки счета.
Инициативная группа депутатов уже внесла в Государственную думу РФ соответствующий законопроект, который зарегистрирован в системе обеспечения законодательной деятельности нижней палаты парламента.
По мнению депутатов, зная точную причину блокировки, клиент сможет предпринять нужные действия, для снятия ограничений.
Вам может быть интересно:
• Принято решение по введению доплаты к пенсии за стаж в 30 лет
• Россиянам назвали продлевающее жизнь блюдо
• Адвокат: от дарения квартиры лучше отказаться в пользу завещания
• Стало известно, когда НАТО начнет прямую войну с Россией
Банк России дал необходимые рекомендации, в каком случае финансово-кредитная организация может идентифицировать перевод как сомнительный.
Проверка проводится в рамках соответствия закону о противодействии легализации незаконных доходов и финансированию терроризма. Под мониторинг подпадают все операции юридических и физических лиц.
При совпадении хотя бы одного из признаков, банк имеет право запустить внутреннюю проверку, а далее заблокировать операцию и счет до выяснения всех обстоятельств.
К таким критериям относятся:
— у операции нет очевидной цели или она слишком запутанная;
— со счета снимаются крупные суммы наличными;
— физическое лицо переводит более 600 тысяч рублей;
— отправитель или получатель денег находятся в черном списке банка;
— платежное поручение подано лицом, которое находится в розыске;
— слишком большое количество переводов с одного счета или на этот же счет от разных людей;
— если клиент оставляет на банковском счете на конец дня в течение недели не больше 10 процентов от среднего объема ежедневных операций по этому счету. На деле это означает, что через счет постоянно проходят деньги, но к вечеру исчезают.
При проведении внутренней проверки банк может запросить документы, подтверждающие законность и экономический смысл совершаемых клиентом операций, пишет «Парламентская газета».
Если клиент откажется пояснить законность происхождения средств и объяснить смысл операции, кредитная организация вправе приостановить операции по счету.
Помимо указанных причин для блокировки счета существуют и другие. Например, по решению суда, налоговой службы или службы исполнения наказаний.
По мнению депутатов, новый законопроект о раскрытии информации по причине блокировки позволит повысить осведомленность предпринимателей и физических лиц о поводе для ограничений, эффективность процедур проведения проверки клиентов.
