Комитет Государственной думы РФ по финрынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект об установлении лимита для переводов без использования банковского счета с упрощенной идентификацией.
Действующее законодательство устанавливает, что переводы до 15 тысяч разрешаются без проведения идентификации плательщика.
Для переводов свыше 15 тысяч рублей необходимо пройти упрощенную проверку, которая включает в себя указание фамилии, имени, отчества, данных паспорта. Лимит для таких переводов сейчас не установлен.
Вам может быть интересно:
• Никому не советую: отдохнувшая на Черном море россиянка поделилась своим печальным опытом
• В Генштабе РФ назвали возможный срок завершения СВО
• С сентября в магазинах вводятся ограничения на продажу растительного масла
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Также упрощенная идентификация действует, если гражданин производит обмен купюр одного достоинства на другие до 100 тысяч рублей в банке, продает или покупает валюту на эту сумму, делает почтовый перевод до 15 тысяч рублей, заключает договор страхования (кроме страховки на случай смерти), подписывает договор с негосударственным пенсионным фондов, открывает лицевой счет в реестре владельцев ценных бумаг.
Подобный упрощенный порядок действует при получении выигрыша в лотерею до 100 тысяч, при оказании услуг в инвестировании на ту же сумму при условии, что все расчеты производятся безналично по счетам в российских банках.
Законодатели считают, что такой регламент способствует преступной деятельности, в том числе финансированию диверсий.
В правительстве выработали новые правила переводов с установлением лимита в сто тысяч рублей. Нововведение позволит тщательнее проверять каждую операцию.
«Поскольку проводится упрощенная идентификация, при крупных переводах нет необходимых данных для компетентных органов, которые позволяли бы им осуществлять мониторинг», — заявил замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд, пишет «Парламентская газета».
Он подчеркнул, что действующие правила несут риски связанные с финансированием терроризма и диверсий. Также фиксируются случаи использования ложных персональных данных при такой идентификации.
Новые правила, предлагаемые правительством, будут соответствовать международным нормам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
«По статистике, 85-90 процентов переводов без открытия счета укладываются в эту сумму. Так что только 10-15 процентов переводов подпадут под действие новых норм». Если человек переводит больше ста тысяч, он обязан будет пройти полную идентификацию», — указал Герман Негляд.
Рассмотрение документа запланировано на пленарном заседании нижней палаты парламента на 27 февраля.
