48-летняя жительница Пензы оказалась в крайне сложной ситуации после того, как ее телефонный номер попал в распоряжение мошенников. Неизвестные начали переводить на ее банковские счета огромные суммы, пытаясь сделать женщину частью опасной финансовой аферы.
Как рассказала женщина порталу «Пензаинформ», сначала на один из счетов поступило 200 тысяч рублей. Неожиданное зачисление сразу вызвало серьезные подозрения. Женщина оперативно воспользовалась функцией возврата средств через банковское приложение и отправила деньги обратно.
Однако на этом история не закончилась. Уже на следующий день на другой счет, которым пензячка не пользовалась с 2019 года, поступило более 3 миллионов рублей. После обращения в службу поддержки банк помог заблокировать счет и вернуть средства отправителю.
Мошенники продолжили атаки. Через систему быстрых платежей (СБП) злоумышленники перевели ей еще почти 4 миллиона рублей. Женщине вновь пришлось срочно возвращать деньги и обращаться за помощью в банк.
Специалисты финансовой организации рекомендовали немедленно блокировать входящие переводы от клиентов сторонних банков.
Также оператор поддержки подчеркнул, что функция «Вернуть обратно» остается самым безопасным способом действий в подобных случаях. Переводы по сторонним реквизитам, даже если об этом настойчиво просят посторонние лица, могут привести к серьезным последствиям.
Несмотря на предпринятые меры, злоумышленники продолжают ежедневно отправлять пензячке крупные суммы на различные карты. Из-за непрекращающегося давления она уже рассматривает возможность смены телефонного номера, так как не может остановить ежедневные миллионные переводы.
Эксперт платформы «Мошеловка» Галактион Кучава предупредил, что преступники активно используют схему «обратного перевода». Суть заключается в том, что жертве перечисляют похищенные у третьих лиц деньги, а затем требуют перевести их на другие реквизиты под предлогом ошибки.
Главная опасность заключается в том, что человек, самостоятельно отправляя средства неизвестным, невольно становится участником преступной цепочки по выводу украденных денег. Таким образом добросовестный гражданин рискует получить статус так называемого «дропа» — посредника в незаконных финансовых операциях.
Последствия могут быть крайне тяжелыми. Банки вправе заблокировать счета, карты и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. При поступлении информации от Министерства внутренних дел финансовые организации обязаны вводить ограничения.
Кроме того, получателя могут обязать вернуть все поступившие средства потерпевшим, у которых были украдены деньги. В отдельных случаях участие в подобных схемах грозит уголовной ответственностью, включая лишение свободы сроком до 7 лет в соответствии с положениями Уголовного кодекса РФ.
Да. В рамках 161-ФЗ банк обязан приостановить обслуживание всех счетов клиента, если его данные попали в базу подозрительных операций (база ФинЦЕРТ ЦБ).
Необходимо письменно уведомить банк о получении неизвестных средств и запросить официальное разъяснение. Главное — зафиксировать ваше нежелание распоряжаться этими деньгами.
